РЕГИСТРАЦИЯ
ВХОД

1. Введение

1.1. Понятие отмывания средств
Отмывание денег — это попытка придать незаконно полученным средствам вид легального дохода. Обычно речь идет о финансах, связанных с преступной деятельностью: коррупцией, незаконным оборотом веществ или другими нарушениями. Такие средства проходят через цепочку операций, чтобы скрыть их происхождение и снизить риск выявления.

1.2. Политика AML
AML (Anti-Money Laundering) включает комплекс мер, направленных на выявление и предотвращение незаконных финансовых операций. В Республике Казахстан и на международном уровне эта система строится на нескольких ключевых элементах:

  • Признание отмывания средств уголовным преступлением;
  • Расширенные полномочия контролирующих органов;
  • Обязательная идентификация клиентов и учет операций;
  • Сотрудничество между странами и обмен информацией.

2. Обязательства и контроль

Сотрудники компании обязаны реагировать на любые признаки подозрительной активности. Это касается ситуаций, когда:

  • имеются прямые доказательства незаконных действий;
  • возникают обоснованные подозрения;
  • есть основания полагать участие в финансовых махинациях или финансировании терроризма.

Перед началом сотрудничества проводится оценка рисков, а дальнейшая работа сопровождается постоянным мониторингом действий клиента.

3. Основные принципы AML

Наша политика противодействия финансовым преступлениям строится на следующих подходах:

  • Соответствие международным стандартам и лицензионным требованиям;
  • Регулярный пересмотр рисков и внутренних процессов;
  • Контроль со стороны руководства за соблюдением процедур;
  • Обучение сотрудников и участие ответственного AML-офицера;
  • Сохранение истории операций для возможных проверок.

4. Оценка рисков

Мы используем риск-ориентированный подход, который включает:

  • определение потенциальных угроз;
  • внедрение механизмов их снижения;
  • постоянное обновление системы контроля;
  • фиксацию всех действий и решений.

5. Контроль подозрительных операций

Подозрительными могут считаться нестандартные транзакции, резкие изменения активности или несоответствие финансовых операций заявленному профилю клиента. В таких случаях проводится углубленная проверка (EDD).

Для подтверждения данных могут быть запрошены:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • подтверждение адреса проживания;
  • банковские выписки;
  • селфи с документом.

5.1. Отчетность
Информация о подозрительных действиях передается в соответствующие подразделения. Уведомление клиента о проводимой проверке запрещено.

5.2. Проверка при выводе средств
Перед обработкой заявки анализируются:

  • история пополнений;
  • игровая активность;
  • соответствие платежных данных владельцу аккаунта.

6. Географические ограничения

Компания не работает с пользователями из стран с повышенным риском, включенных в списки FATF. К таким регионам могут относиться государства с недостаточным уровнем финансового контроля.

7. Хранение информации

Мы сохраняем данные в соответствии с международными требованиями:

  • финансовые операции — не менее 6 лет;
  • данные пользователей — не менее 6 лет после завершения сотрудничества;
  • информация о проверках — в течение 6 лет после их окончания.

Политика KYC (Know Your Customer)

Общие условия

Используя сервис, вы соглашаетесь на проверку личности. На время верификации некоторые функции, включая вывод средств, могут быть ограничены.

Важно: если будет выявлено, что пользователь не достиг установленного возраста (21+ для Казахстана), аккаунт закрывается, а средства аннулируются.

Документы для проверки

  • Основные: паспорт или ID-карта, подтверждение адреса;
  • Дополнительные: водительское удостоверение, фото банковской карты;
  • Подтверждение источника средств: справки о доходах или банковские документы.

Публичные должностные лица

Мы обязаны учитывать статус политически значимых лиц (PEP). В случае его наличия применяются дополнительные меры контроля и проверки.

Компания оставляет за собой право отказать в обслуживании при нарушении правил или наличии подозрений в мошеннической деятельности.